Las Notas Estructuradas son los instrumentos financieros más novedosos que se han desarrollado en los últimos 25 años. Su característica principal es que combinan componentes de Mercado de Dinero (Fixed Income) y Derivados, por ello se les denominan Activos Híbridos. Desde su creación, en 1983, el Valor Nocional vigente de todas las emisiones, incluyendo mercado secundario, rebasa los 20 Trillones de Dólares a nivel mundial.

En la última década se ha registrado un crecimiento exponencial en la operación con productos derivados referenciados a Crédito. En junio de 2007, el Bank of International Settlements (BIS) registró tan solo en la categoría de Credit Default Swaps (CDS), un Importe Nocional de 57.9 Trillones de Dólares, ocho veces más de lo que se registró en Diciembre de 2004.

RiskMathics, Sociedad dedicada a la investigación, análisis y a impartir cursos de vanguardia en las áreas de Productos Derivados, Administración de Riesgos y Finanzas Cuantitativas, junto con la Universidad Anáhuac México Norte, prestigiada casa de educación superior de nuestro país, llevaron un convenio mutuo de colaboración para la construcción y puesta en marcha de este programa, que es único en su tipo en nuestro país.

Sin bien la Volatilidad es común asociarla a efectos negativos, la realidad es cuando mayor número de oportunidades se pueden encontrar; sabiendo estar del “lado correcto en el mercado”, y de igual manera es cuando más las instituciones financieras necesitan contar con gente con conocimientos y habilidades para llevar a cabo coberturas más precisas y oportunas que puedan evitar quebrantos y colapsos.